กรณีศึกษา แชร์ลูกโซ่ครั้งใหญ่สุด ในประวัติศาสตร์สิงคโปร์ /โดย ลงทุนแมน

หลายคนคงรู้จักการฉ้อโกงที่เรียกว่า “แชร์ลูกโซ่”
ซึ่งเป็นการหลอกให้คนนำเงินมาลงทุน โดยบอกว่าจะได้รับผลตอบแทนสูงในระยะเวลาไม่นาน
แต่ความจริงแล้ว แค่โยกเงินของนักลงทุนรายใหม่ มาจ่ายให้นักลงทุนรายเก่า ต่อกันไปแบบลูกโซ่เท่านั้น

ที่ผ่านมา เราอาจเคยเห็นเหตุการณ์ลักษณะนี้ ในประเทศที่รายได้เฉลี่ยของประชากรไม่สูงมากนัก

แต่เมื่อไม่นานมานี้ แม้แต่ “สิงคโปร์”
ซึ่งเป็นศูนย์กลางทางการเงินที่สำคัญของเอเชีย และประชากรมีรายได้สูง ก็เพิ่งมีแชร์ลูกโซ่ ที่สร้างมูลค่าความเสียหายมากสุด ในประวัติศาสตร์ของประเทศ

มันเกิดเหตุการณ์อะไรขึ้นในสิงคโปร์ ?
ลงทุนแมนจะเล่าให้ฟัง
╔═══════════╗
Blockdit เป็นแพลตฟอร์ม สำหรับนักอ่าน และนักเขียน
ที่มีผู้ใช้งาน 2 ล้านคน ลองใช้แพลตฟอร์มนี้เพื่อได้ไอเดียใหม่ๆ
แล้วอาจพบว่าสังคมนี้เหมาะกับคนเช่นคุณ
Blockdit. Ideas Happen. Blockdit.com/download
╚═══════════╝
ผู้ที่อยู่เบื้องหลังแชร์ลูกโซ่ครั้งนี้ คือนักธุรกิจชาวสิงคโปร์ ชื่อว่านาย “Ng Yu Zhi”

เขาเกิดในปี 1987 ปัจจุบันอายุ 35 ปี เรียนจบด้านบัญชี และเคยทำงานอยู่กับบริษัทผู้ตรวจสอบบัญชีชั้นนำอย่าง KPMG มาก่อน

ซึ่งระหว่างที่ทำงานตรวจสอบบัญชีนั้น เขาได้ร่วมงานกับบริษัท BHP Group ซึ่งเป็นผู้ประกอบธุรกิจเหมืองแร่รายใหญ่ของโลกอยู่หลายครั้ง จึงทำให้เกิดความสนใจในการเก็งกำไรสินค้าโภคภัณฑ์ จนต่อมาก็ลาออกมาเป็นเทรดเดอร์อย่างเต็มตัว

ในปี 2015 นาย Ng Yu Zhi ก่อตั้งบริษัทเครือ Envy Group เพื่อทำธุรกิจบริหารจัดการทรัพย์สิน และเก็งกำไรในสินค้าโภคภัณฑ์ โดยมุ่งเน้นการซื้อขาย “แร่นิกเกิล” เป็นหลัก เนื่องจากเขามองว่า มันเป็นส่วนประกอบสำคัญในการผลิตแบตเตอรี่สำหรับยานยนต์ไฟฟ้า ซึ่งกำลังเป็นเทรนด์ที่เติบโตอย่างรวดเร็ว

หลังจากนั้น ราคาแร่นิกเกิล ได้พุ่งสูงขึ้นอย่างต่อเนื่อง และกองทุนของ Envy Group ก็ให้ผลตอบแทนที่ดี ทำให้บริษัทเริ่มมีชื่อเสียงในแวดวงการเงินของสิงคโปร์ จนเม็ดเงินไหลเข้ามาเพิ่มขึ้นเรื่อย ๆ

ต่อมาในปี 2017 นาย Ng Yu Zhi จัดตั้งกองทุนใหม่ โดยบอกว่าจะนำเงินไปซื้อแร่นิกเกิล จากบริษัทเหมืองแร่สัญชาติออสเตรเลีย ชื่อว่า Poseidon Nickel ในราคาที่ได้รับส่วนลดพิเศษ แล้วไปขายทำกำไรต่อกับธนาคารยักษ์ใหญ่จากประเทศฝรั่งเศสอย่าง BNP Paribas

ซึ่งเขาสัญญากับนักลงทุนว่า จะให้ผลตอบแทน 15% จ่ายในทุก ๆ 3 เดือน หรือคิดเป็นผลตอบแทนทบต้นสูงถึง 75% ต่อปี เลยทีเดียว

พอเห็นเช่นนี้ จึงทำให้ผู้คนจากหลากหลายอาชีพ สนใจเข้ามาร่วมลงทุนด้วย แม้แต่กลุ่มคนที่มีฐานะดี เช่น ผู้บริหารของ Temasek Holdings, พนักงานธนาคาร Standard Chartered, แพทย์ หรือทนายความ

ส่งผลให้บริษัทสามารถระดมเงินทุนสะสมจนถึงช่วงต้นปี 2021 รวมทั้งหมดเป็นมูลค่าประมาณ 1,500 ล้านดอลลาร์สิงคโปร์ หรือราว 36,000 ล้านบาท

ตอนนี้หลายคนอาจเริ่มสงสัยว่า ทำไมนักลงทุนเหล่านั้น ถึงเชื่อนาย Ng Yu Zhi อย่างสนิทใจ ?

ต้องบอกว่า ในสายตาของคนทั่วไปในสังคม นาย Ng Yu Zhi มีภาพลักษณ์ค่อนข้างดี โดยถูกมองว่าเป็นนักธุรกิจที่ประสบความสำเร็จ มีฐานะร่ำรวยและครอบครองทรัพย์สินจำนวนมาก รวมทั้งยังเป็นเจ้าของร้านอาหารชื่อดังอีกหลายแห่งในสิงคโปร์

นอกจากนั้น เขายังบริจาคเงินเพื่อการกุศลอยู่บ่อยครั้ง ถึงขนาดเคยได้รับคำชื่นชมจากมหาวิทยาลัยแห่งชาติสิงคโปร์ จึงไม่น่าแปลกใจ ถ้าหากบางคนจะไว้เนื้อเชื่อใจในตัวเขา

ประกอบกับช่วงปี 2020 เกิดวิกฤติการแพร่ระบาดของโควิด 19 ทำให้ผู้คนต้องเผชิญกับสถานการณ์ชีวิตที่ยากลำบาก จึงถูกดึงดูดด้วยอัตราผลตอบแทนสูงได้ง่ายขึ้นกว่าเดิม

แต่ทุกอย่างก็ล้วนเป็นเรื่องโกหก เมื่อความจริงถูกเปิดเผย..

ในเดือนกุมภาพันธ์ ปี 2021 นาย Ng Yu Zhi ถูกตำรวจเข้าดำเนินการจับกุม ในข้อหาฉ้อโกงแชร์ลูกโซ่ เพราะธุรกรรมซื้อขายแร่นิกเกิลที่บริษัทอ้างถึงนั้น ไม่มีอยู่จริง

โดยบริษัท Poseidon Nickel ปฏิเสธว่า ไม่เคยทำธุรกิจกับ Envy Group เลยสักครั้งเดียว ส่วน BNP Paribas ก็กล่าวว่า หน่วยงานที่ดูแลเรื่องสัญญาซื้อขายล่วงหน้าของสินค้าโภคภัณฑ์ ได้หยุดดำเนินการไปตั้งแต่ปี 2019 แล้ว ดังนั้นเอกสารต่าง ๆ ที่แสดง น่าจะเป็นการปลอมแปลงขึ้นมาเอง

หรือแม้แต่ในปี 2020 นาย Ng Yu Zhi เคยบันทึกคลิปวิดีโอ ตอนเดินตรวจแร่นิกเกิลในคลังสินค้า ที่ซื้อมาจากบริษัทชื่อว่า Raffemet ในปริมาณ 2,000 ตัน มูลค่ากว่า 1,000 ล้านบาท ส่งไปให้กลุ่มนักลงทุนดู แต่จริง ๆ แล้ว เป็นเพียงแค่การจัดฉาก เพราะหลังจากนั้น เขาก็ขายสินค้าคืนให้ Raffemet ทันที

ซึ่งผลตอบแทนที่กองทุนของ Envy Group ทำได้นั้น เป็นแค่การนำเงินของนักลงทุนรายใหม่กว่า 17,000 ล้านบาท มาจ่ายให้กับนักลงทุนรายเก่า นั่นเอง

และเงินอีกส่วน ประมาณ 7,000-11,000 ล้านบาท ได้ถูกโอนเข้าบัญชีส่วนตัวของนาย Ng Yu Zhi ซึ่งเขานำไปซื้อทรัพย์สินจำนวนมาก เช่น รถยนต์แบรนด์หรู ไม่ต่ำกว่า 20 คัน, อสังหาริมทรัพย์, อัญมณี, งานศิลปะ รวมถึงหุ้น คิดเป็นมูลค่ารวมกว่า 2,400 ล้านบาท

การหลอกระดมเงินทุนจากนักลงทุนไปถึง 36,000 ล้านบาท นับเป็นคดีแชร์ลูกโซ่ ที่มีมูลค่าความเสียหายมากที่สุดในประวัติศาสตร์ของประเทศสิงคโปร์

โดยปัจจุบัน นาย Ng Yu Zhi ถูกฟ้องร้องไปแล้วทั้งหมด 75 คดี ซึ่งหากศาลตัดสินว่ามีความผิดจริง ก็คงถูกจำคุกเป็นเวลานาน และต้องชดเชยค่าเสียหายอีกมหาศาล

เรื่องราวนี้ก็คงเป็นอีกหนึ่งกรณีที่ย้ำเตือนเราว่า
ก่อนตัดสินใจลงทุนอะไรก็ตาม ควรวิเคราะห์และตั้งคำถามถึงความเป็นไปได้ให้มากที่สุด

เพราะไม่ว่าเราจะมีพื้นฐานความรู้ที่ดีแค่ไหน
หากใช้อารมณ์และความโลภมาเป็นตัวตั้งต้น
ก็มีโอกาสถูกชักจูงด้วยภาพลักษณ์อันสวยหรู และตกเป็นเหยื่อของการต้มตุ๋นได้เสมอ

ซึ่งผลลัพธ์ที่ตามมา อาจไม่ใช่กำไรมหาศาลแบบที่วาดฝันไว้
แต่เป็นความสูญเสียครั้งใหญ่ในชีวิตของใครหลายคน
เหมือนในกรณีที่นาย Ng Yu Zhi คนนี้ที่ได้สร้างแชร์ลูกโซ่ครั้งใหญ่สุด ในประวัติศาสตร์สิงคโปร์..
╔═══════════╗
Blockdit เป็นแพลตฟอร์ม สำหรับนักอ่าน และนักเขียน
ที่มีผู้ใช้งาน 2 ล้านคน ลองใช้แพลตฟอร์มนี้เพื่อได้ไอเดียใหม่ๆ
แล้วอาจพบว่าสังคมนี้เหมาะกับคนเช่นคุณ
Blockdit. Ideas Happen. Blockdit.com/download
╚═══════════╝
ติดตามลงทุนแมนได้ที่
Website - longtunman.com
Blockdit - blockdit.com/longtunman
Facebook - facebook.com/longtunman
Twitter - twitter.com/longtunman
Instagram - instagram.com/longtunman
Line - page.line.me/longtunman
YouTube - youtube.com/longtunman
Spotify - open.spotify.com/show/4jz0qVn1AL7tRMHiTvMbZH
Apple Podcasts - podcasts.apple.com/th/podcast/ลงท-นแมน/id1543162829
Soundcloud - soundcloud.com/longtunman
References:
-https://www.bloomberg.com/news/features/2022-02-10/singapore-elites-shaken-by-1-1b-massive-nickel-trading-scandal
-https://www.channelnewsasia.com/singapore/director-envy-asset-global-trading-charge-nickel-fraud-1-billion-272261
-https://www.channelnewsasia.com/singapore/singaporean-spent-millions-cars-jewels-nickel-fraud-loot-charges-say-2391641
-https://www.straitstimes.com/singapore/courts-crime/ng-yu-zhi-charged-with-spending-over-100-million-of-alleged-ill-gotten-gains
-https://en.m.wikipedia.org/wiki/Ng_Yu_Zhi