ตั้งแต่ต้นปีที่ผ่านมา ดัชนีตลาดหุ้นไทยย่อตัวลงมา ประมาณ 2 ใน 10 และอยู่ในระดับต่ำสุดในรอบ 3 ปี

ส่วนหนึ่งเป็นผลมาจากปัญหาเศรษฐกิจโลก ที่ทำให้หลายบริษัทต้องเผชิญกับปัจจัยลบหลายประการ จนส่งผลกระทบต่อผลประกอบการของบริษัท

บวกกับในช่วงนี้ เรื่องสิ่งแวดล้อม และ ธรรมาภิบาลในการบริหารธุรกิจ กำลังถูกพูดถึงเป็นวงกว้าง

หนึ่งในกองทุนที่เกี่ยวกับกองทุนหุ้นยั่งยืน ก็คือ MEGA20THAIESG จาก บลจ. ทาลิส ที่เรียกได้ว่าน่าสนใจ

แล้ว MEGA20THAIESG มีความน่าสนใจอย่างไร ?
ลงทุนแมนจะเล่าให้ฟัง

นับตั้งแต่ต้นปี ตลาดหุ้นไทย ถูกเทขายโดยนักลงทุนต่างชาติไปกว่า 192,000 ล้านบาท (ข้อมูล จาก Settrade ณ วันที่ 6 ธ.ค. 66)

สาเหตุสำคัญก็มาจากหลายปัจจัย ไม่ว่าจะเป็น
-อัตราดอกเบี้ยของสหรัฐที่สูงกว่าไทย
-ความไม่แน่นอนทางการเมือง และนโยบายบางส่วนของภาครัฐ

เงินทุนต่างชาติ จึงไหลออกไปยังที่ที่ให้ผลตอบแทนสูงในความเสี่ยงที่เหมาะสมกว่า

นอกจากนี้ ยังมีปัจจัยด้านราคาสินค้าโภคภัณฑ์ ทั้งน้ำมันโลกที่พุ่งสูงขึ้น ซึ่งทำให้ต้นทุนของหลายบริษัทเพิ่มขึ้น และกดดันต่อความสามารถในการทำกำไร

ประกอบการหุ้นไทยขนาดใหญ่หลายบริษัท เป็นหุ้นที่ทำธุรกิจอยู่ในอุตสาหกรรมพลังงาน จึงได้รับผลกระทบโดยตรง ทั้งหมดนี้ สะท้อนไปยังดัชนีตลาดหุ้นที่ปัจจุบัน ปรับตัวลดลง มาอยู่ในระดับต่ำสุดในรอบ 3 ปี

แต่ปัจจัยต่าง ๆ เหล่านี้ก็กำลังมีทิศทางที่ดีขึ้น ไม่ว่าจะเป็นอัตราดอกเบี้ยที่ถูกการคาดการณ์ว่าจะเริ่มลดลงในปีหน้า

และความไม่แน่นอนทางการเมืองที่คลี่คลายลง รวมไปถึงราคาน้ำมันที่ก็ปรับลดลงจากช่วงที่ผ่านมา

แต่ถึงแม้จะมีปัจจัยบวกหลายประการ นักลงทุนหลายคนก็อาจยังไม่รู้ว่าจะเลือกหุ้นอย่างไรดี ที่จะมีโอกาสในการเติบโต

จึงเป็นที่มาของกองทุน MEGA20THAIESG ที่จะเปิดโอกาสให้ทุกคนได้ลงทุนในตลาดหุ้นไทยในช่วงที่กำลังย่อตัว เพื่อโอกาสในการสร้างผลตอบแทนที่ยั่งยืนในระยะยาว ล้อไปกับการฟื้นตัวทางเศรษฐกิจในประเทศ

โดย MEGA20THAIESG จะมีเกณฑ์การลงทุนในบริษัทที่มีมูลค่าตลาดขนาดใหญ่ ในไทยประมาณ 20 บริษัท เน้น ๆ เช่น ADVANC, CPALL, BDMS, KBANK, SCB และ BBL เป็นต้น

ตัวอย่างบริษัทที่เข้าไปลงทุน ล้วนแต่ มีธุรกิจที่มีผลการประเมินด้าน ESG Rating จากตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย ในระดับ AA ถึง AAA ซึ่งเป็นระดับสูง จึงมั่นใจได้ว่าบริษัทคำนึงถึงความยั่งยืนทั้งทางด้าน สิ่งแวดล้อม สังคม และ ธรรมาภิบาล

ซึ่งจะช่วยเพิ่มความสามารถในการแข่งขัน ของบริษัท และทำให้บริษัทสามารถเติบโตได้อย่างยั่งยืน

โดยนอกจากจะได้โอกาสในการสร้างผลตอบแทนแบบยั่งยืนในระยะยาวแล้ว ผู้ที่ลงทุนใน MEGA20THAIESG ยังจะได้สิทธิประโยชน์ในการลดหย่อนภาษีอีกด้วย

เพราะการซื้อกองทุน MEGA20THAIESG จะสามารถนำไปใช้ลดหย่อนภาษีได้สูงสุด 30% ของเงินได้พึงประเมินทั้งปี ไม่เกิน 100,000 บาท

และเมื่อพูดถึงการลดหย่อนภาษี
หลายคนอาจนึกถึงกองทุน SSF และ RMF

และอาจสงสัยว่า การลงทุนในกองทุนหุ้นยั่งยืน อย่างกองทุน MEGA20THAIESG นี้ แตกต่างจากการลงทุนในกองทุน SSF และ RMF อย่างไร ?

คำตอบก็คือ

1.กองทุน MEGA20THAIESG มีระยะเวลาการลงทุนเพื่อให้ได้สิทธิลดหย่อนภาษีเพียง 8 ปี ซึ่งน้อยกว่า SSF ที่ต้องถือครองนานถึง 10 ปี และ RMF ที่ต้องลงทุนต่อเนื่องและถือครองจนอายุครบ 55 ปี

2.กองทุน MEGA20THAIESG สามารถใช้สิทธิลดหย่อนภาษีที่แยกออกจาก SSF และ RMF

กล่าวคือ ถ้าเราลงทุนในกองทุน SSF และ RMF จะสามารถใช้สิทธิลดหย่อนภาษีได้รวมกันไม่เกิน 500,000 บาท

แต่ถ้ามีการซื้อกองทุน MEGA20THAIESG ด้วย ก็จะสามารถลดหย่อนได้เพิ่มอีกไม่เกิน 100,000 บาท ทำให้เราสามารถลดหย่อนภาษีได้สูงไม่เกิน 600,000 บาท

ทั้งนี้ ลดหย่อนภาษีได้สูงสุด 30% ของเงินได้พึงประเมินทั้งปี
จากที่กล่าวมา จะเห็นได้ว่า กองทุน MEGA20THAIESG เป็นกองทุนที่เหมาะกับคนหลายกลุ่ม ไม่ว่าจะเป็น

1.คนที่ต้องการลงทุนในบริษัทที่ดำเนินธุรกิจโดยคำนึงถึงความยั่งยืน ซึ่งจะช่วยเพิ่มความสามารถในการแข่งขัน ของบริษัท และทำให้บริษัทสามารถเติบโตได้อย่างยั่งยืน

2.คนที่เห็นโอกาสในการเติบโตของหุ้นไทย ในช่วงที่ตลาดกำลังย่อตัว

2.คนที่ต้องการลดหย่อนภาษีโดยการลงทุนในกองทุน แต่ก็ไม่อยากต้องถือนานถึง 10 ปีเหมือน SSF หรือต้องถือจนอายุครบ 55 ปี เหมือน RMF

3.คนที่ต้องการใช้สิทธิลดหย่อนภาษี เพิ่มเติมจาก RMF และ SSF

สำหรับผู้ที่สนใจ สามารถร่วมเป็นเจ้าของหุ้นยั่งยืน ในไทย ผ่าน MEGA20THAIESG ได้แล้ว เสนอขายครั้งแรก 8 – 15 ธ.ค. 66

ทั้งนี้ ตัวอย่างบริษัทดังกล่าวสามารถปรับเปลี่ยนได้ตามเกณฑ์การลงทุนและสภาวะการณ์การลงทุน ณ ขณะนั้น

การลงทุนของกองทุนจะเน้นเฉพาะการลงทุนในกลุ่มตราสารที่มีมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด (Market Capitalization) สูงเพียง 20- 25 หลักทรัพย์

ทั้งนี้ ผู้ถือหน่วยลงทุนสามารถขายคืนหน่วยลงทุน รวมถึงสับเปลี่ยนหน่วยลงทุนออก ได้ตั้งแต่วันที่ 1 กุมภาพันธ์ 2567 เป็นต้นไป

ผู้ที่สนใจ สามารถศึกษารายละเอียดและเริ่มต้นลงทุนได้ที่ บลจ.ทาลิส www.talisam.co.th 02-0150215, 02-0150216, 02-0150222 และ 28 ผู้สนับสนุนการขาย ได้แก่

1. บริษัทหลักทรัพย์ ทรีนีตี้ จำกัด
2. บริษัทหลักทรัพย์ ฟิลลิป จำกัด (มหาชน)
3. บริษัทหลักทรัพย์ กรุงศรี พัฒนสิน จำกัด (มหาชน)
4. บริษัทหลักทรัพย์ ฟินันเซีย ไซรัส จำกัด (มหาชน)
5. บริษัทหลักทรัพย์ เว็ลธ์ เมจิก จำกัด
6. หลักทรัพย์ บัวหลวง จำกัด (มหาชน)
7. บริษัทหลักทรัพย์ กรุงศรี จำกัด (มหาชน)
8. บริษัทหลักทรัพย์ กสิกรไทย จำกัด (มหาชน)
9. บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนเมอร์ชั่น พาร์ทเนอร์ จำกัด
10. บริษัท หลักทรัพย์ ดาโอ (ประเทศไทย) จำกัด (มหาชน)
11. บริษัทหลักทรัพย์ ดีบีเอส วิคเคอร์ส (ประเทศไทย) จำกัด
12. บริษัทหลักทรัพย์ เกียรตินาคินภัทร จำกัด (มหาชน)
13. บริษัทหลักทรัพย์นายหน้าซื้อขายหน่วยลงทุน ฟินโนมีนา จำกัด
14. บริษัทหลักทรัพย์นายหน้าซื้อขายหน่วยลงทุน โรโบเวลธ์ จำกัด
15. บริษัท หลักทรัพย์ อินโนเวสท์ เอกซ์ จำกัด
16. บริษัทหลักทรัพย์พาย จำกัด (มหาชน)
17. บริษัทหลักทรัพย์นายหน้าซื้อขายหน่วยลงทุน แอสเซนด์ เวลธ์ จำกัด
18. บริษัทหลักทรัพย์ที่ปรึกษาการลงทุน เทรเชอริสต์ จำกัด
19. บริษัทหลักทรัพย์หยวนต้า (ประเทศไทย) จำกัด
20. บริษัทหลักทรัพย์ ธนชาต จำกัด (มหาชน)
21. บริษัทหลักทรัพย์ สยามเวลธ์ จำกัด
22. ธนาคารแลนด์ แอนด์ เฮ้าส์ จำกัด (มหาชน)
23. บริษัทหลักทรัพย์ ซีจีเอส-ซีไอเอ็มบี (ประเทศไทย) จำกัด
24. บริษัทหลักทรัพย์ ไพน์ เวลท์ โซลูชั่น จำกัด
25. บริษัทหลักทรัพย์ เอเอสแอล จำกัด
26. บริษัท หลักทรัพย์ เคเคพี ไดม์ จำกัด
27. บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน เอ็กซ์สปริง จำกัด
28. บริษัทหลักทรัพย์ ยูโอบี เคย์เฮียน (ประเทศไทย) จำกัด (มหาชน)

เพื่อประโยชน์ของท่านอย่าลืมลงทะเบียนขอใช้สิทธิลดหย่อนภาษีตามหลักเกณฑ์ของกรมสรรพากร ได้ที่ https://www.talisam.co.th/terms-and-conditions/

คำเตือน :
-กองทุนรวมนี้มีลักษณะเฉพาะและความเสี่ยงเฉพาะ และการลงทุนในกองทุนรวมตราสารแห่งทุนอาจมีความเสี่ยงจากความผันผวนของราคาหลักทรัพย์ ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะ เงื่อนไขผลตอบแทน ความเสี่ยงและศึกษาข้อมูลเกี่ยวกับสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุนของกองทุน กรณีไม่ได้ปฏิบัติตามเงื่อนไขทางภาษี จะไม่ได้สิทธิประโยชน์ตามเงื่อนไขของกองทุนก่อนตัดสินใจลงทุน

-ผลการดำเนินงานในอดีต/ ผลการเปรียบเทียบผลการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต

References
-www.settrade.com
-https://www.bangkokbiznews.com/
-https://www.talisam.co.th/
-https://www.sec.or.th/