ผู้สนับสนุน..
TMB Advisory ที่ปรึกษาเรื่องการลงทุน / โดย ลงทุนแมน

“เริ่มต้นเท่ากันแต่ทำไมผลกำไรกลับไม่เท่ากัน”

ประโยคนี้เรามักจะได้ยินกันบ่อยๆในแวดวงของการลงทุน
เพราะ สาเหตุของเรื่องนี้มักจะเกิดจากการลงทุน
โดยไม่ไดัรับการวางแผนอย่างเหมาะสม

เรื่องนี้เป็นอย่างไร ลงทุนแมนจะเล่าให้ฟัง

เมื่อการฝากเงินไว้กับธนาคารไม่สามารถตอบโจทย์ในเรื่องของการเอาชนะเงินเฟ้อได้

ทางออกเพื่อจะสามารถแก้ปัญหานี้ได้จึงไปจบที่ การลงทุน นั่นเอง

แต่การลงทุนก็มีความเสี่ยง และมักจะทำให้เกิดคำถามที่ตามมาก็คือ ช่วงนี้ควรจะลงทุนอะไรดี?

ก่อนที่จะไปดูว่าควรจะลงทุนอะไร เราคงจะต้องถามตัวเองก่อนว่า จริงๆแล้ว เป้าหมายทางการเงินในชีวิตของเราคืออะไรกันแน่

เพราะว่า เป้าหมายจะกลายเป็นส่วนหนึ่งของการวางแผนและการควบคุมความเสี่ยงในการลงทุน

หลังจากนั้น เราจะต้องมาเจอกับปัญหาเดิมซึ่งก็คือ เลือกกองทุนอย่างไรเพื่อให้ได้ผลตอบแทนตามเป้าหมายพร้อมกับการกระจายความเสี่ยงอย่างเหมาะสม

ถ้าเป็นกองทุนเด่นๆ ก็มักจะมีค่าธรรมเนียมสูงและที่สำคัญเราต้องศึกษารายละเอียดในเรื่องอื่นๆอีกด้วย ไม่ว่าจะเป็น นโยบายการลงทุน หรือ ผลตอบแทนย้อนหลังของแต่ละกองทุน

ซึ่งแน่นอนว่า ถ้าเราไม่มีประสบการณ์ในเรื่องของการลงทุนก็จะทำให้ผลตอบแทนไม่เป็นไปตามที่คาดหวัง

และถ้าเราอยากกระจายความเสี่ยง ด้วยการซื้อกองทุนหลายกอง ก็อาจจะไม่ค่อยสะดวกเท่าไหร่นัก เพราะบางกองทุนก็ต้องติดต่อโดยตรงกับธนาคารนั้นๆ

พอเป็นแบบนี้แล้ว การมีที่ปรึกษาดีๆสักหนึ่งคนก็อาจจะทำให้ปัญหาเหล่านี้คลี่คลายลงไปได้

ทาง TMB จึงได้อาสาเป็นที่ปรึกษาด้านการลงทุนผ่าน บริการ TMB Advisory ที่ปรึกษาส่วนตัวด้านการลงทุน

TMB Advisory จะช่วยเราได้อย่างไร ?

ทาง TMB Advisory จะมีทีมงานผู้เชี่ยวชาญที่จะช่วยให้คำแนะนำการลงทุนของเราด้วยการคัดสรรกองทุนคุณภาพมาจัดพอร์ตให้ตามสภาวะตลาด ตามความเสี่ยงที่เข้ากับเป้าหมายของเรา

และเพื่อความสะดวกสบายของลูกค้าในการเลือกกองทุนชั้นนำ

TMB Advisory ได้รวบรวมกองทุนที่โดดเด่นจาก 8 บลจ. ชั้นนำในประเทศไทยที่เป็นพันธมิตรกับทาง TMB ได้แก่ KASSET, Aberdeen, TISCOAM, UOBAM, TMBAM, Manulife, CIMB-Principal, และ ONEAM

ซึ่งจะทำให้ลูกค้าสามารถเลือกซื้อกองทุนรวมได้ในหลากหลายประเภทสินทรัพย์จากทั่วทุกมุมโลกและเหมาะสมกับตัวเองได้ โดยไม่จำกัดว่าจะต้องเป็นกองทุนของใคร เพราะ TMB เปิดกว้างให้เราได้เลือกสิ่งที่ดีที่สุดให้กับตัวเอง ไม่ใช่เพียงแค่กองทุนของ TMBAM เท่านั้น หรือพูดง่ายๆ ก็คือ กองทุนไหนดีทาง TMB Advisory ก็จะแนะนำให้ตามนั้น

นอกจากนี้ ยังมีกองทุนตัวท็อปที่ทีมผู้เชี่ยวชาญของ TMB คัดเลือกออกมาว่าโดดเด่นเป็นพิเศษ

โดยกองทุนที่เลือกมา ต้องผ่านกระบวนการคัดเลือกที่ไม่ได้ดูแค่เพียงผลตอบแทนย้อนหลังเพียงอย่างเดียว แต่ใช้เกณฑ์การคัดเลือกจาก Investment Due Diligence เป็นการตรวจสอบข้อมูลทางสถิติ รวมทั้งสัมภาษณ์ผู้จัดการกองทุน และ Operational Due Diligence เป็นการตรวจสอบระบบปฏิบัติการ ระบบซื้อขาย รวมทั้งระบบกำกับดูแล เพื่อให้มั่นใจได้ว่ากองทุนตัวท็อปที่คัดเลือกมา มีคุณภาพที่แท้จริง

ตัวอย่างกองทุนตัวท็อปของการลงทุนประเภทต่างๆ

กองทุนรวมตราสารหนี้ - กองทุนเปิดทหารไทยธนไพศาล ผลตอบแทนเฉลี่ยอยู่ที่ 2.6% ต่อปี*
กองทุนรวมตราสารทุน - กองทุนเปิด อเบอร์ดีนสมอลแค็พ ผลตอบแทนเฉลี่ยอยู่ที่ 13.2% ต่อปี*
กองทุนรวมที่เน้นลงทุนในหมวดอุตสาหกรรมอสังหาริมทรัพย์ - กองทุนเปิดทหารไทย พร็อพเพอร์ตี้ อินคัม พลัส ผลตอบแทนเฉลี่ยอยู่ที่ 8.6% ต่อปี*

หรือถ้าเราสนใจการลงทุนในต่างประเทศ TMB ก็ได้คัดเลือกกองทุนต่างประเทศมาให้ด้วย เพราะ TMB ก็มีพันธมิตรผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนระดับโลกอย่าง Amundi ที่มาเป็นทีมงานมืออาชีพในการช่วยคัดเลือกกองทุนดีๆ ด้วยเช่นกัน

กองทุนรวมที่ลงทุนในต่างประเทศ

- กองทุนเปิด เจแปน สมอล แอนด์ มิด แคป ฟันด์ ผลตอบแทนเฉลี่ยอยู่ที่ 18.3% ต่อปี*
- กองทุนเปิดทหารไทย China Opportunity ผลตอบแทนเฉลี่ยอยู่ที่ 12% ต่อปี*
- กองทุนเปิดทหารไทย US Blue Chip Equity ผลตอบแทนเฉลี่ยอยู่ที่ 19.3% ต่อปี*

*เฉลี่ยต่อปีตั้งแต่จัดตั้งกองทุน
*ข้อมูลจาก Morningstar ณ วันที่ 26 และ 27 ก.ย. 2561

ซึ่งการลงทุนในกองทุนต่างประเทศ หลายคนอาจกังวลเรื่องความผันผวนจากอัตราแลกเปลี่ยน หากต้องไปลงทุนโดยตรงเอง เนื่องจากไม่มีเวลาติดตาม หรือมองว่าอาจจะต้องใช้เงินเยอะ ถึงจะมีโอกาสเข้าถึงกองทุนต่างประเทศชั้นนำ อย่าง Blackrock, PIMCO, JP Morgan แต่จริงๆ แล้วเราสามารถเข้าถึงกองทุนเหล่านี้ได้ไม่ยากและลดความเสี่ยงเรื่องการผันผวน

เพราะทางผู้จัดการกองทุนของแต่ละที่ ก็จะมีนโยบายป้องกันความเสี่ยงเรื่องค่าเงิน (Hedging) สำหรับแต่ละกองทุนตามความเหมาะสม บางกองไม่ป้องกัน บางกองป้องกันไม่น้อยกว่า 90% และบางกองตามดุลพินิจของผู้จัดการกองทุน เพื่อให้กองทุนนั้นมีความเสี่ยงตามที่ควรจะเป็น และสามารถยอมรับได้

ปกติแล้วบริการในรูปแบบนี้จะมีข้อจำกัดหลายๆอย่างในการขอรับคำปรึกษา แต่ทาง TMB กลับเปิดโอกาสให้กับทุกคน โดยไม่ได้มีข้อจำกัดเรื่องรายได้หรือขนาดสินทรัพย์ที่ลงทุน เพราะอยากให้เรื่องของการลงทุนที่ดีและถูกต้องเป็นไปได้สำหรับทุกคน

ทุกคน สามารถรับบริการได้ “ฟรี ไม่มีค่าใช้จ่าย”

นอกจากนั้นยังสามารถเข้าถึงข้อมูลข่าวสารได้หลากหลายช่องทาง ทั้งทาง TMB Advisory Room, TMB Investment Line, TMB Advisory Website, Line @TMBadvisory

แต่ถ้าหากเราเป็นกลุ่ม High Net Worth หรือ Wealth Banking ทาง TMB ก็จะมี Private Wealth Advisor ที่ปรึกษาส่วนตัวด้านการลงทุนคอยให้คำแนะนำแบบส่วนตัวได้เช่นกัน

ถึงจะเริ่มต้นเท่ากัน แต่ถ้าเรามีที่ปรึกษาที่ดี คอยช่วยวางแผนทางการเงิน การลงทุนของเราก็อาจจะมีประสิทธิภาพมากขึ้น

สำหรับใครที่กำลังจะลงทุนเพื่อที่ต้องการจะบรรลุเป้าหมายทางการเงิน แต่ไม่รู้ว่าจะต้องทำอย่างไร

TMB Advisory น่าจะเป็นหนึ่งในตัวช่วยที่น่าสนใจ..

ช่องทางการติดต่อของ TMB Advisory คือ

- ปรึกษาผู้เชี่ยวชาญส่วนตัวด้านการลงทุนได้ที่ TMB Advisory Room ที่สาขาที่ให้บริการ
- โทรปรึกษา หรือ ซื้อกองทุนได้ง่าย ผ่าน Investment Line 1558 กด #9
- อัปเดตข้อมูลกองทุน เรียกดู Fund Factsheet ได้ง่าย มีค่า NAV ย้อนหลังได้ครบในที่เดียว ผ่าน TMB Advisory Website
- อัปเดตข่าวสารทันทุกสถานการณ์ตลาดได้ทุกวัน ผ่าน Line @TMBadvisory

หากใครสนใจสามารถเข้าไปดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่ https://www.tmbbank.com/lt/advisorysep

หมายเหตุ: การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลก่อนตัดสินใจลงทุน สอบถามข้อมูลเพิ่มเติมและรับหนังสือชี้ชวนได้ที่ TMB ทุกสาขา