Ray Dalio ผู้บริหารเฮดจ์ฟันด์ใหญ่สุดในโลก / โดย ลงทุนแมน
ถ้าไม่ได้อยู่ในแวดวงการลงทุน
หลายๆ คนน่าจะไม่รู้จัก เรย์ เดลิโอ (Ray Dalio)
ผู้บริหารบริษัท Bridgewater Associates เฮดจ์ฟันด์ที่ใหญ่สุดของโลก
ปัจจุบันรับบริหารเงินมากกว่า 1.5 แสนล้านดอลลาร์

เมื่อปลายปีที่แล้ว เขาได้ตีพิมพ์หนังสือที่ชื่อว่า Principles
หนังสือ Principles เป็นหนังสือที่เกี่ยวข้องกับ หลักการ ตรงตัวตามชื่อ

แต่สิ่งที่พิเศษคือ หลักการของหนังสือเล่มนี้
ไม่ได้เป็นเพียงแค่หลักการลงทุนเหมือนอย่างหนังสือเล่มอื่นๆ

เรื่องนี้เป็นอย่างไร ลงทุนแมนจะเล่าให้ฟัง

เรย์ เดลิโอ เกิดในเมืองนิวยอร์ก ประเทศสหรัฐอเมริกา

ในชีวิตวัยเด็กของเรย์เติบโตขึ้นมาโดยไม่เกี่ยวข้องกับตลาดหุ้นแม้แต่น้อย เพราะว่าคุณพ่อของเขา Marino Dallolio เป็นนักดนตรีแจ๊สชื่อดังของแมนแฮตตัน

แล้วเรย์เข้ามาเกี่ยวข้องกับตลาดหุ้นได้อย่างไร ?

เกิดเรื่องบังเอิญขึ้น

เมื่อตอนเรย์อายุได้ 12 ปี ไปทำงานรับจ้างในสนามกอล์ฟ และเพื่อนร่วมงานของเขาแนะนำหุ้นให้

เรย์ได้รีบกลับไปซื้อหุ้นตัวนั้นทันทีซึ่งก็คือ หุ้นสายการบิน Northeast Airlines ด้วยเงินทั้งหมดของเขาประมาณ 10,000 บาท

ผลปรากฏว่าหลังจากนั้นไม่นานสายการบิน Northeast Airlines ก็ถูกควบโดยบริษัทอื่นไปส่งผลให้หุ้นของ
บริษัทขึ้นไปถึง 3 เท่า

นับเป็นความสำเร็จของการลงทุนครั้งแรกในชีวิตของเรย์ และทำให้เขาคิดว่าตลาดหุ้น สามารถทำเงินได้ง่ายและรวดเร็ว

ซึ่งเขาคิดผิด หลังจากนั้นไม่นานเรย์ก็ได้คืนกำไรเหล่านั้นกลับสู่ตลาด

แต่ก็ไม่ได้ทำให้เขายอมแพ้ กลับกลายเป็นเพิ่มความสนใจมากขึ้นไปอีก

เรย์จึงได้เข้าเรียนเกี่ยวกับการเงินที่ Long Island University และเรียนต่อ MBA ของ Harvard Business School

หลังจบการศึกษา เรย์ได้ทำงานในบริษัทซื้อขายสัญญาล่วงหน้าของสินค้าโภคภัณฑ์หลายแห่ง

ในปี 1975 เรย์ได้ตั้งบริษัท บริหารเงินลงทุน Bridgewater Associates ซึ่งออฟฟิศก็คืออพาร์ทเม้นที่เขาอาศัยอยู่

ช่วงแรกของบริษัท เรย์ได้เป็นผู้ให้คำแนะนำการลงทุน และดูเศรษฐกิจภาพรวมเท่านั้น

จนกระทั่งเมื่อปี 1991 กองทุนแรกจึงก่อตั้งขึ้นโดยมีชื่อว่า Pure Alpha fund

กองทุนของเรย์ได้ทำสิ่งที่น่าตกใจคือ

ในช่วงปี 2000 - 2003 ซึ่งอยู่คาบเกี่ยวกับฟองสบู่ดอทคอม หลายๆ กองทุนต้องพบกับปัญหาขาดทุนอย่าง
มหาศาล แต่กองทุนของเรย์กลับทำผลตอบแทนได้ดี

ผลงานใหญ่อีกครั้งหนึ่งคือ เรย์สามารถคาดการณ์การเกิดวิกฤติ Subprime ได้อย่างถูกต้องตั้งแต่ในปี 2007

เห็นประวัติของเรย์กันไปแล้ว หลายๆ คนน่าจะเริ่มอยากรู้แล้วว่า

ในหนังสือ Principles ของเรย์มีหลักการอะไรที่ส่งผลต่อความสำเร็จของชีวิตเรย์

เรามาดูสิ่งที่น่าสนใจจากหนังสือเล่มนี้กัน

อะไรคือหลักการ ?

หลักการจะเป็นตัวช่วยเวลาที่เราจะต้องตัดสินใจในสิ่งที่ยากลำบาก

หลักการช่วยให้เราไม่ถูกรบกวนทางความคิดจากสิ่งแวดล้อม

ซึ่ง เรย์กล่าวว่าคนที่ประสบความสำเร็จทั้งหมดล้วนปฎิบัติตามหลักการทั้งนั้น

หลักการในการลงทุนทั้งชีวิตของเรย์ที่เขาปรับใช้มาตั้งแต่อายุ 12 ปีจนถึงปัจจุบัน

1. เราต้องทำสิ่งที่เราชอบ เพราะถ้าเราชอบเราจะไม่รู้สึกถึงความกดดันจากการทำสิ่งนั้นเลย

2. มีความคิดเห็นที่เป็นอิสระ ไม่เอนเอียงไปทางใดทางหนึ่ง

3. ทดสอบความคิดเห็นของเรากับคนที่ฉลาดเท่าที่เราจะสามารถหาได้ และปรับเปลี่ยนตามเหตุผล

4. ระมัดระวังความมั่นใจที่มากเกินไปว่าเรารู้ทุกอย่างแล้ว เพราะว่ายิ่งเราศึกษาเพิ่ม ความเสี่ยงจากความไม่รู้ก็จะลดลงไปเรื่อยๆ

5. ต่อสู้ด้วยความเป็นจริง ตอบสนองกับผลลัพธ์ของการตัดสินใจ และเรียนรู้ที่จะปรับปรุงพัฒนาต่อไป

เรย์ เชื่อว่าความผิดพลาดคือสิ่งที่ดี เพราะเขาเชื่อว่าการเรียนรู้ส่วนมากเกิดขึ้นจากความผิดพลาด

เรย์ เชื่อว่าการหาจุดอ่อนมันคือสิ่งที่ดี เพราะมันคือขั้นตอนแรกที่จะค้นหาว่ามันคืออะไร และทำยังไงมันจะไม่มาก่อกวนเราอีก

เรย์ เชื่อว่าความเจ็บปวดเป็นสิ่งจำเป็น ก่อนที่เราจะเข้มแข็งขึ้น

หลักการของเรย์ดูเหมือนว่าจะเป็นหลักการที่สามารถนำไปใช้ในชีวิตประจำวันของเราได้

ไม่จำเป็นต้องอยู่ในตลาดหุ้นเท่านั้น

ถ้าถามว่าลงทุนแมนชอบเรื่องไหนมากที่สุดในหลักการของ เรย์ ดาลิโอ

ก็น่าจะเป็นคำพูดที่ว่า

ยิ่งเราศึกษาเพิ่ม ความเสี่ยงจากความไม่รู้ก็จะยิ่งลดลง..

Reference
-Principles: Ray Dalio
-http://www.businessinsider.com/the-mysterious-life-of-hedge-fund-god-ray-dalio-2012-3#dalio-was-born-in-jackson-heights-queens-in-1949-1
-https://en.wikipedia.org/wiki/Ray_Dalio